- 有問有答
- 防范打擊洗錢犯罪 共同維護國家安全
- 2025-08-28
01國家安全是什么？
國家安全是指國家政權、主權統一和領土完整、人民福祉、經濟社會可持續發展和國家其他重大利益相對處于沒有危險和不受內外威脅的狀態，以及保障持續安全狀態的能力。
國家安全主要包括政治安全、國土安全、軍事安全、金融安全、文化安全、社會安全、科技安全、網絡安全、生態安全、資源安全、核安全、海外利益安全、極地安全、太空安全、深海安全和生物安全等20個重點領域。
02 反洗錢對國家安全的作用金融安全是國家安全的重要方面，反洗錢工作關系金融秩序、社會公共利益和國家安全。洗錢活動往往與恐怖主義、毒品走私、腐敗等犯罪行為密切相關，這些活動不僅損害經濟金融秩序，還可能威脅國家安全。
最新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》于2025年1月1日實施，不僅是對金融行業的規范，更是對國家安全的重要保障。通過加強反洗錢工作，可以實現相關資金流動的有效監控，遏制非法資金流動，防范恐怖主義融資等相關洗錢犯罪活動，切實維護國家安全。
03什么是反洗錢？
最新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》第二條規定：反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。
洗錢活動常見途徑和方式
★賬戶過渡，使得非法資金進入金融體系。
★利用現金交易和發達的經濟環境，掩蓋洗錢行為。
★利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索；利用網上銀行等金融服務，避免引起銀行關注。
★設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”。
★通過買賣股票 、基金、保險或購買房產、彩票等方式進行洗錢。
公民如何遠離洗錢犯罪
維護國家安全、配合反洗錢工作，是廣大公民的共同義務。在此提醒大家：
★選擇安全可靠的金融機構從事交易。消費者切勿選擇地下錢莊、非法投資網站等渠道做金融投資。
★不要出租和出借自己的身份證件、銀行賬戶和手機卡等。
★不要用自己的銀行賬戶為他人套取利益或提現。
★主動配合金融機構進行客戶盡職調查、在業務存續期間及時更新個人信息。
★警惕電信詐騙、網絡非法集資以及網絡洗錢等活動。不要輕易通過網銀等方式向陌生銀行賬戶匯款或轉賬。
來源：中國人民銀行甘肅省分行微信公眾號
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